11 melhores sites de modelos de demonstrações financeiras pessoais em Excel (2024) [GRÁTIS]

1. Introdução

Num cenário financeiro em constante evolução, compreender a sua posição financeira pessoal é mais importante do que nunca. Criar e atualizar regularmente um demonstrativo financeiro pessoal pode ajudá-lo a controlar suas receitas, despesas e economias. No entanto, elaborar tal declaração pode parecer assustador ou complexo sem as ferramentas certas.

1.1 Importância do site modelo de demonstrativo financeiro pessoal do Excel

É aqui que os modelos de demonstrativos financeiros pessoais do Excel entram em ação. Esses modelos fornecem a estrutura necessária para registrar e calcular suas finanças pessoais com precisão e eficiência. As planilhas pré-formatadas com funções e fórmulas integradas simplificam imensamente o processo, permitindo que você se concentre nos dados e não na estrutura. Portanto, os sites de modelos financeiros pessoais do Excel desempenham um papel crucial no fornecimento desses modelos, permitindo que qualquer pessoa avalie sua saúde financeira.

1.2 Objetivos desta Comparação

O objetivo principal desta comparação é avaliar criticamente e comparar vários sites populares de modelos de demonstrações financeiras pessoais em Excel. Nosso objetivo é avaliar os prós e os contras de cada site para orientá-lo na seleção do melhor que atenda às suas necessidades e exigências específicas. Embora um possa oferecer uma gama mais ampla de campos editáveis, outro pode se destacar devido ao seu design fácil de usar ou precisão. Através desta comparação, você obterá uma compreensão profunda da proposta de venda exclusiva de cada site, suas vantagens e desvantagens, permitindo que você faça uma escolha informada com base em seus objetivos financeiros pessoais ou profissionais.

1.3 Ferramenta de recuperação do Excel

Um poderoso Recuperação do Excel ferramenta é obrigatória para todos os usuários do Excel. DataNumen Excel Repair é valioso:

2. Modelo de demonstrativo financeiro pessoal Vertex42

Vertex42 apresenta um modelo de demonstrativo financeiro pessoal abrangente e bem estruturado. Este modelo ajuda os indivíduos a monitorar e avaliar sua situação financeira com atenção aos detalhes. Com diferentes opções de planilhas, incluindo Ativos, Passivos e Patrimônio Líquido, a oferta da Vertex42 foi projetada para atender a diversas necessidades de finanças pessoais.

2.1 Prós

• Fácil de usar: O modelo Vertex42 possui uma interface simples e intuitiva, capacitando os usuários a gerenciar e atualizar suas informações financeiras sem esforço.
• Seções detalhadas: O modelo inclui seções para vários ativos, passivos, receitas e despesas, garantindo uma visão geral abrangente do cenário financeiro de uma pessoa.
• Livre de cost: Este modelo pode ser acessado gratuitamente, tornando-o uma solução acessível para gerenciamento de finanças pessoais.

2.2 contras

• Falta de visualizações: há ausência de representações gráficas como gráficos ou linhas de tendência, o que pode impactar os usuários que preferem a análise visual aos números.
• Preocupações de segurança: Por ser baseado em uma plataforma de código aberto, a privacidade dos dados pode ser uma preocupação potencial para informações financeiras confidenciais.

3. Modelo de demonstrativo financeiro pessoal para educação financeira

A Finance Education oferece um modelo de demonstrativo financeiro pessoal, projetado para fornecer um resumo detalhado da situação financeira de um indivíduo. Seu design fácil de usar e layout abrangente simplificam o complexo processo de compilação de informações financeiras pessoais.

3.1 Prós

• Seções abrangentes: o modelo de finanças apresenta várias seções para capturar todos os aspectos das finanças pessoais, incluindo receitas, despesas, passivos e ativos.
• Interface amigável: O modelo possui um layout limpo e organizado, tornando a entrada e o cálculo de dados relativamente fáceis, mesmo para usuários iniciantes do Excel.
• Recursos educacionais: Finance, sendo uma instituição educacional, fornece informações e recursos de apoio para ajudar os usuários a entender melhor como usar o modelo.

3.2 contras

• Pode exigir registro: Às vezes, para acessar o modelo e o material de apoio, os usuários podem precisar se registrar no site de Finanças, o que pode não ser preferível a todos os usuários.
• Recursos avançados: dada a formação educacional de Finanças, o modelo inclui alguns recursos e fórmulas avançados que podem parecer complicados para indivíduos com conhecimento básico de Excel.

4. Demonstrativo Financeiro Pessoal da Microsoft

A Microsoft, como proprietária do Excel, também fornece sua versão de modelo de demonstrativo financeiro pessoal. Este modelo foi projetado para ser simples, fácil de usar e abrangente, com seções claras para ativos, passivos, receitas e despesas.

4.1 Prós

• Fonte confiável: O modelo da Microsoft vem dos criadores originais do Excel, garantindo confiança e confiabilidade.
• Integração direta: como o modelo foi desenvolvido pela Microsoft, ele se integra perfeitamente ao Excel, proporcionando uma experiência livre de erros.
• Multiplicidade de modelos: a Microsoft oferece diversas variações de modelos de demonstrativos financeiros pessoais, atendendo a uma variedade de preferências do usuário.

4.2 contras

• Layout básico: os modelos da Microsoft tendem a ser mais genéricos e podem não ser tão abrangentes quanto algumas ofertas de terceiros.
• Falta de orientação: Há orientação limitada ou recursos adicionais fornecidos para ajudar os usuários na conclusão de suas demonstrações financeiras.

5. Modelo de Demonstrativo Financeiro Pessoal da Associação SCORE

A Associação SCORE fornece um modelo de demonstrativo financeiro pessoal destinado a ajudar proprietários de pequenas empresas e aspirantes a empreendedores a avaliar suas finanças pessoais. Este modelo, além dos componentes habituais, inclui uma seção dedicada às pequenas empresas.

5.1 Prós

• Foco em pequenas empresas: projetado pensando nos proprietários de pequenas empresas, este modelo permite que você avalie a riqueza do negócio, um recurso exclusivo entre os modelos financeiros pessoais.
• Apoio ao Mentor: A SCORE, sendo uma associação sem fins lucrativos comprometida em ajudar pequenas empresas, oferece oportunidades de mentoria para uma melhor gestão financeira.
• Recurso gratuito: Like most dos recursos do SCORE, este modelo é entregue gratuitamente, tornando ferramentas de organização financeira de qualidade acessíveis aos pequenos empresários.

5.2 contras

• Base restrita de usuários: A ênfase na riqueza empresarial pode tornar este modelo menos relevante para indivíduos que não possuem pequenas empresas.
• Design minimalista: O layout e o design são básicos, o que pode ser desanimador para usuários com inclinação visual.

6. Modelo de demonstrativo financeiro pessoal WallStreetMojo

O Modelo de Demonstrativo Financeiro Pessoal WallStreetMojo é voltado para profissionais e indivíduos que buscam uma análise aprofundada de sua situação financeira. Facilita o rastreamento assíduo de ativos, passivos, receitas e despesas.

6.1 Prós

• Detalhamento extenso: O modelo fornece um detalhamento exaustivo de vários aspectos financeiros, oferecendo insights sobre dados financeiros complexos.
• Conteúdo educacional: WallStreetMojo também oferece uma infinidade de conteúdo educacional e guias para facilitar a compreensão de termos e operações financeiras.
• Design Profissional: O modelo apresenta um layout profissional, tornando-o adequado para fins e apresentações formais.

6.2 contras

• Layout complexo: Dada a sua extensa divisão e design profissional, o modelo pode ser complicado para quem tem conhecimento financeiro básico ou mínimo.
• Personalização limitada: alguns usuários podem achar o modelo rígido, com espaço limitado para flexibilidade ou personalização para atender às necessidades pessoais.

7. Folha de orçamento pessoal simples WPS

A Folha de Orçamento Pessoal Simples WPS ajuda principalmente os usuários a rastrear suas receitas e despesas, auxiliando assim na eficácia orçamento planejamento. A simplicidade deste modelo o torna incrivelmente fácil de usar e benéfico para pessoas que estão aprendendo a administrar suas finanças pessoais.

7.1 Prós

• Simplicidade: O layout e o design do modelo são básicos, mas eficazes, facilitando a compreensão e a manutenção para iniciantes.
• Orientado para o orçamento: Projetado especificamente para orçamento, este modelo é adequado para usuários que desejam manter um controle meticuloso de suas receitas e despesas.
• Acesso Gratuito: Os usuários podem acessar e baixar o template sem nenhuma taxa, proporcionando uma solução econômica para orçamento pessoal.

7.2 contras

• Funcionalidade limitada: Este modelo pode não oferecer tanta profundidade e detalhes como outros modelos de demonstrações financeiras pessoais, devido ao seu foco no orçamento.
• Requer WPS Office: Para aproveitar ao máximo os recursos do modelo, os usuários podem precisar do pacote WPS Office, o que pode limitar seu uso para quem não tem acesso a este software.

8. Demonstrativo Financeiro Pessoal Template.Net Excel

O modelo de demonstrativo financeiro pessoal da Template.Net oferece aos usuários uma ferramenta robusta e abrangente para gerenciar suas finanças. Abrange todos os aspectos das finanças pessoais, como ativos, passivos, receitas e despesas, fornecendo um quadro financeiro aprofundado.

8.1 Prós

• Várias opções de modelos: A plataforma oferece uma variedade de modelos com diferentes designs e estruturas, atendendo às diversas necessidades e preferências do usuário.
• Design Profissional: Os modelos apresentam layout e design profissionais, adequados para fins oficiais ou formais, como pedidos de empréstimo.
• Orientado para detalhes: Com zonas dedicadas a detalhes intrincados de finanças pessoais, os usuários podem capturar sua situação financeira de forma abrangente.

8.2 contras

• Requisito de registro: alguns dos recursos exigem registro ou assinatura, o que pode ser um obstáculo potencial para alguns usuários.
• Potencialmente excessivamente detalhado: a sofisticação e a profundidade desses modelos podem ser assustadoras para usuários com conhecimentos ou requisitos financeiros básicos.

9. Modelos de demonstrações financeiras do National Exchange Bank & Trust

O National Exchange Bank & Trust oferece modelos de demonstrativos financeiros pessoais alinhados com as diretrizes do setor bancário, fornecendo uma visão geral abrangente da posição financeira de um indivíduo. Destina-se principalmente a clientes que planejam solicitar empréstimos ou créditos.

9.1 Prós

• Padrão bancário: fornecido por um banco, este modelo atende aos padrões do setor bancário e ajuda os usuários a se prepararem financeiramente para solicitações de empréstimo.
• Recurso confiável: Este modelo é confiável, visto que é oferecido por uma instituição bancária.
• Detalhes abrangentes: O modelo permite aos usuários capturar dados detalhados sobre ativos e passivos, garantindo um demonstrativo financeiro meticuloso.

9.2 contras

• Foco na solicitação de empréstimo: Este modelo pode ser muito detalhado para usuários que buscam controlar suas despesas diárias ou fazer um orçamento familiar simples.
• Design Intimidador: O demonstrativo financeiro reflete documentos bancários oficiais, o que pode ser intimidante para usuários iniciantes ou para aqueles com conhecimento financeiro limitado.

10. Modelos de balanço pessoal do TemplateLab Excel

TemplateLab oferece modelos de balanço pessoal em Excel projetados para ajudar os usuários a obter uma visão geral completa de sua situação financeira. Esses modelos se concentram em fornecer uma imagem clara dos ativos e passivos, resultando em um planejamento financeiro mais fácil.

10.1 Prós

• Ampla seleção: TemplateLab oferece uma ampla gama de opções de modelos, permitindo aos usuários selecionar aquele que melhor se adapta às suas preferências e necessidades exclusivas.
• Fácil de usar: os modelos são fáceis de usar, tornando-os adequados para usuários de todos os níveis de conhecimento do Excel.
• Visualmente agradável: com designs limpos, organizados e às vezes coloridos, esses modelos podem apresentar dados financeiros em um formato atraente e digerível.

10.2 contras

• Publicidade: O site possui um grande número de anúncios, o que pode atrapalhar a experiência do usuário.
• Falta de recursos de padaria: enquanto most os modelos são básicos e fáceis de usar, mas podem ser insuficientes para usuários que procuram recursos mais avançados ou variados.

11. Desenhos de Blue Star Modelo Excel de Demonstrativo Financeiro Pessoal

Desenhos de Blue Star fornece um modelo Excel de demonstrativo financeiro pessoal visualmente atraente e fácil de usar. Inclui seções detalhadas sobre ativos, passivos, receitas e despesas, com o objetivo de oferecer uma visão abrangente das condições financeiras de um indivíduo.

11.1 Prós

• Apelo visual: o modelo é codificado por cores e tem um design elegante, tornando os dados financeiros mais envolventes e agradáveis ​​à vista.
• Layout amigável: o modelo apresenta um layout claro e intuitivo, aprimorando a experiência do usuário e facilitando a entrada de dados.
• Formato Abrangente: Fornece um registro detalhado de ativos, passivos, receitas e despesas, garantindo uma compreensão abrangente da situação financeira de alguém.

11.2 contras

• Modelo pago: Ao contrário de muitos outros modelos de acesso gratuito, este modelo requer uma compra, o que pode dissuadir alguns usuários.
• Suporte limitado: pode haver suporte limitado ou tutoriais disponíveis para os usuários entenderem como utilizar o modelo de maneira ideal.

12. Modelos de demonstrativos financeiros pessoais Sample.Net

Sample.Net fornece uma variedade de modelos de demonstrativos financeiros pessoais que cobrem extensivamente detalhes financeiros pessoais. Esses modelos personalizáveis ​​podem acomodar as necessidades específicas dos usuários e ajudar a criar um perfil financeiro pessoal completo, de ativos a passivos, receitas e despesas.

12.1 Prós

• Ampla variedade: Sample.Net oferece uma grande variedade de modelos, permitindo aos usuários escolher aquele que melhor atende às suas necessidades pessoais ou comerciais.
• Personalizável: os modelos são altamente personalizáveis, permitindo aos usuários formatar e ajustar campos de acordo com suas necessidades.
• Orientação detalhada: Cada modelo vem com instruções detalhadas, orientando os usuários a preencher as informações com precisão e eficiência.

12.2 contras

• Requisito de registro: O acesso a alguns modelos pode exigir registro ou assinatura da plataforma.
• Anúncios infestados: o site possui vários anúncios que podem atrapalhar a experiência do usuário ao selecionar ou baixar um modelo.

13. Resumo

13.1 Tabela de Comparação Geral

Abaixo está uma tabela de comparação resumida de todos os sites de modelos de demonstrativos financeiros pessoais do Excel que discutimos.

Local	Contagem de modelos	Funcionalidades	Preço	Suporte ao cliente
Modelo de demonstrativo financeiro pessoal Vertex42	1	Seções detalhadas, livres de Cost	Gratuito	Suporte e-mail
Modelo de demonstrativo financeiro pessoal para educação financeira	1	Recursos educacionais fáceis de usar	Gratuito	Suporte e-mail
Demonstrativo Financeiro Pessoal da Microsoft	Múltiplo	Integração direta, variedade de modelos	Gratuito	Comunitário de Apoio
Modelo de Demonstrativo Financeiro Pessoal da Associação SCORE	1	Foco em pequenas empresas, recurso gratuito	Gratuito	Suporte e-mail
Modelo de demonstrativo financeiro pessoal WallStreetMojo	1	Análise extensa, conteúdo educacional	Gratuito	Suporte e-mail
Folha de orçamento pessoal simples WPS	1	Simplicidade, Orçamento Orientado	Gratuito	Comunitário de Apoio
Template.Net Demonstrativo Financeiro Pessoal Excel	Múltiplo	Design Profissional, Várias Opções de Modelo	Gratuito	Suporte e-mail
Modelos de demonstrativos financeiros do National Exchange Bank & Trust	1	Padrão Bancário, Detalhes Abrangentes	Gratuito	Suporte Bancário
TemplateLab Excel Modelos de Balanço Pessoal	Múltiplo	Fácil de usar, visualmente agradável	Gratuito	Suporte e-mail
Desenhos de Blue Star Modelo Excel de Demonstrativo Financeiro Pessoal	1	Apelo visual, layout amigável	Pagos	Suporte e-mail
Modelos de demonstrativos financeiros pessoais Sample.Net	Múltiplo	Ampla variedade, personalizável	Gratuito / Pago	Suporte e-mail

13.2 Modelo de site recomendado com base em diversas necessidades

Para iniciantes que priorizam a usabilidade, o Vertex42 ou as ofertas da Microsoft são fortes concorrentes. Para aqueles com preocupações financeiras mais complexas que buscam uma análise aprofundada, o WallStreetMojo fornece os detalhes e a precisão necessários. Se você é proprietário de uma pequena empresa, o modelo da Associação SCORE pode ser ideal para suas necessidades. Desenhos de Blue StarO modelo visualmente atraente agradará os usuários que apreciam a estética na apresentação de dados. Em termos de variedade, Template.Net e TemplateLab oferecem, cada um, uma gama de opções, permitindo aos usuários escolher o layout e detalhes de seu modelo preferido.

14. Conclusão

14.1 Considerações finais e conclusões para a escolha de um site modelo de demonstrativo financeiro pessoal em Excel

Escolher o modelo certo de demonstrativo financeiro pessoal em Excel é uma decisão extremamente subjetiva, regida pelas necessidades e preferências individuais. Você deve considerar fatores como o nível de detalhes financeiros que pretende capturar, seu conforto com o Excel, a importância do design visual e se está disposto a pagar por um modelo ou prefere uma opção gratuita.

Para iniciantes, modelos fáceis de usar como os da Vertex42 e da Microsoft podem ser aconselháveis. Aqueles que desejam análises financeiras mais avançadas podem achar benéficos os modelos detalhados do WallStreetMojo. Proprietários de pequenas empresas podem ser atraídos pela oferta focada em negócios da SCORE Association.

Resumindo, dedicar um tempo para avaliar suas necessidades financeiras exclusivas, suas habilidades em Excel e revisar cuidadosamente os prós e contras de cada modelo o levará ao modelo de demonstrativo financeiro pessoal em Excel que melhor o atenderá em sua jornada de gerenciamento financeiro.

Introdução do autor:

Vera Chen é especialista em recuperação de dados em DataNumen, que oferece uma ampla gama de produtos, incluindo uma ferramenta poderosa para reparar arquivos PST do Outlook.