11 labākās Excel personīgo finanšu pārskatu veidņu vietnes (2024) [BEZMAKSAS]

1. Ievads

Finanšu vidē, kas nepārtraukti attīstās, izpratne par savu personīgo finansiālo stāvokli ir svarīgāka nekā jebkad agrāk. Personīgā finanšu pārskata izveidošana un regulāra atjaunināšana var palīdzēt sekot līdzi saviem ienākumiem, izdevumiem un ietaupījumiem. Tomēr šāda paziņojuma apkopošana var šķist biedējoša vai sarežģīta bez piemērotiem instrumentiem.

1.1. Excel personīgo finanšu pārskatu veidnes vietnes nozīme

Šeit tiek izmantotas Excel personīgo finanšu pārskatu veidnes. Šīs veidnes nodrošina ietvaru, kas nepieciešams, lai precīzi un efektīvi reģistrētu un aprēķinātu savas personīgās finanses. Iepriekš formatētas darblapas ar iebūvētām funkcijām un formulām ievērojami vienkāršo procesu, ļaujot koncentrēties uz datiem, nevis uz struktūru. Tāpēc Excel personīgo finanšu veidņu vietnēm ir izšķiroša nozīme šo veidņu nodrošināšanā, ļaujot ikvienam novērtēt savu finansiālo stāvokli.

1.2. Šī salīdzinājuma mērķi

Šī salīdzinājuma galvenais mērķis ir kritiski novērtēt un salīdzināt dažādas populāras Excel personīgo finanšu pārskatu veidņu vietnes. Mūsu mērķis ir novērtēt katras vietnes plusus un mīnusus, lai palīdzētu jums izvēlēties optimālāko, kas atbilst jūsu īpašajām vajadzībām un prasībām. Lai gan viens var piedāvāt plašāku rediģējamo lauku klāstu, cits var izcelties ar lietotājam draudzīgu dizainu vai precizitāti. Izmantojot šo salīdzinājumu, jūs iegūsit padziļinātu izpratni par katras vietnes unikālo pārdošanas piedāvājumu, tā priekšrocībām un trūkumiem, ļaujot jums izdarīt apzinātu izvēli, pamatojoties uz jūsu personīgajiem vai profesionālajiem finanšu mērķiem.

1.3 Excel atkopšanas rīks

Spēcīgs Excel atkopšana rīks ir obligāts visiem Excel lietotājiem. DataNumen Excel Repair ir vērtīgs:

2. Vertex42 personīgā finanšu pārskata veidne

Vertex42 piedāvā visaptverošu un labi strukturētu personīgo finanšu pārskatu veidni. Šī veidne palīdz personām izsekot un novērtēt savu finansiālo stāvokli, pievēršot uzmanību detaļām. Ar dažādām lapu opcijām, tostarp aktīviem, pasīviem un pašu kapitālu, Vertex42 piedāvājums ir paredzēts, lai apmierinātu dažādas personīgo finanšu vajadzības.

2.1 plusi

• Viegli lietojams: Vertex42 veidnei ir vienkāršs un intuitīvs interfeiss, kas ļauj lietotājiem bez piepūles pārvaldīt un atjaunināt savu finanšu informāciju.
• Detalizētas sadaļas: veidnē ir iekļautas sadaļas dažādiem aktīviem, saistībām, ienākumiem un izdevumiem, nodrošinot visaptverošu pārskatu par personas finanšu scenāriju.
• Bez cost: šai veidnei var piekļūt bez maksas, padarot to par pieejamu risinājumu personīgo finanšu pārvaldībai.

2.2 mīnusi

• Vizualizāciju trūkums: nav grafisku attēlojumu, piemēram, diagrammu vai tendenču līniju, kas varētu ietekmēt lietotājus, kuri dod priekšroku vizuālai analīzei, nevis skaitļiem.
• Drošības apsvērumi: tā kā tā ir balstīta uz atvērtā pirmkoda platformu, datu privātums varētu būt potenciāls bažas par sensitīvu finanšu informāciju.

3. CFI Education personīgā finanšu pārskata veidne

CFI Education piedāvā personīgo finanšu pārskatu veidni, kas izstrādāta, lai sniegtu detalizētu kopsavilkumu par indivīda finansiālo stāvokli. Tā lietotājam draudzīgais dizains un visaptverošais izkārtojums vienkāršo sarežģīto personīgās finanšu informācijas apkopošanas procesu.

3.1 plusi

• Visaptverošas sadaļas: CFI veidnē ir dažādas sadaļas, lai aptvertu visus personīgo finanšu aspektus, tostarp ienākumus, izdevumus, saistības un aktīvus.
• Lietotājam draudzīgs interfeiss: veidnei ir tīrs, sakārtots izkārtojums, kas padara datu ievadi un aprēķinus salīdzinoši vienkāršu pat iesācējiem Excel lietotājiem.
• Izglītības resursi: CFI, kas ir izglītības iestāde, sniedz atbalsta informāciju un resursus, lai palīdzētu lietotājiem labāk izprast, kā izmantot veidni.

3.2 mīnusi

• Var būt nepieciešama reģistrācija: dažreiz, lai piekļūtu veidnei un atbalsta materiāliem, lietotājiem var būt jāreģistrējas CFI vietnē, kas var nebūt vēlama visiem lietotājiem.
• Papildu funkcijas: ņemot vērā CFI izglītību, veidnē ir iekļauti daži uzlaboti līdzekļi un formulas, kas varētu šķist nepārvaramas personām ar Excel pamatzināšanām.

4. Microsoft personīgais finanšu pārskats

Microsoft kā Excel īpašnieks nodrošina arī savu personīgo finanšu pārskatu veidnes versiju. Šī veidne ir izstrādāta tā, lai tā būtu tīra, lietotājam draudzīga un visaptveroša, ar skaidrām sadaļām par aktīviem, saistībām, ienākumiem un izdevumiem.

4.1 plusi

• Uzticams avots: Microsoft veidni nāk no sākotnējiem Excel izveidotājiem, nodrošinot uzticību un uzticamību.
• Tieša integrācija: tā kā veidni ir izstrādājis Microsoft, tā nemanāmi integrējas programmā Excel, nodrošinot bezkļūdu pieredzi.
• Veidņu daudzveidība: Microsoft piedāvā vairākas personīgo finanšu pārskatu veidņu variācijas, kas atbilst dažādām lietotāju vēlmēm.

4.2 mīnusi

• Pamata izkārtojums: Microsoft veidnes mēdz būt vispārīgākas un var nebūt tik visaptverošas kā daži trešo pušu piedāvājumi.
• Norādījumu trūkums: ir ierobežoti norādījumi vai papildu resursi, lai palīdzētu lietotājiem pabeigt finanšu pārskatu.

5. SCORE Association personīgā finanšu pārskata veidne

SCORE asociācija nodrošina personīgo finanšu pārskatu veidni, kas paredzēta, lai palīdzētu mazo uzņēmumu īpašniekiem un topošajiem uzņēmējiem novērtēt savas personīgās finanses. Šajā veidnē papildus parastajiem komponentiem ir sadaļa, kas veltīta mazo uzņēmumu īpašumtiesībām.

5.1 plusi

• Mazo uzņēmumu fokuss: šī veidne, kas izstrādāta, domājot par mazo uzņēmumu īpašniekiem, ļauj uzskaitīt uzņēmuma bagātību, kas ir unikāla personīgo finanšu veidņu funkcija.
• Mentoru atbalsts: SCORE, kas ir bezpeļņas asociācija, kas ir apņēmusies palīdzēt mazajiem uzņēmumiem, piedāvā mentoringa iespējas labākai finanšu pārvaldībai.
• Bezmaksas resurss: Tāpat kā most no SCORE resursiem, šī veidne tiek piegādāta bez maksas, padarot kvalitatīvus finanšu organizācijas rīkus pieejamus mazo uzņēmumu īpašniekiem.

5.2 mīnusi

• Šaura lietotāju bāze: Uzsvars uz uzņēmuma bagātību varētu padarīt šo veidni mazāk atbilstošu personām, kurām nepieder mazi uzņēmumi.
• Minimālistisks dizains: izkārtojums un dizains ir pamata, kas varētu būt nepatīkami lietotājiem, kuriem ir vizuāla nosliece.

6. WallStreetMojo personīgā finanšu pārskata veidne

WallStreetMojo personīgā finanšu pārskata veidne ir paredzēta profesionāļiem un privātpersonām, kas vēlas padziļināti analizēt savu finansiālo stāvokli. Tas atvieglo aktīvu, saistību, ienākumu un izdevumu stingru izsekošanu.

6.1 plusi

• Plašs sadalījums: veidnē ir sniegts izsmeļošs dažādu finanšu aspektu sadalījums, piedāvājot ieskatu sarežģītos finanšu datos.
• Izglītības saturs: WallStreetMojo nodrošina arī daudz izglītības satura un ceļvežu, lai atvieglotu izpratni par finanšu noteikumiem un darbībām.
• Profesionāls dizains: veidnei ir profesionāls izkārtojums, padarot to piemērotu formāliem mērķiem un prezentācijām.

6.2 mīnusi

• Sarežģīts izkārtojums: ņemot vērā tās plašo sadalījumu un profesionālo dizainu, veidne var būt nepārspējama tiem, kam ir pamata vai minimālas zināšanas par finansēm.
• Ierobežota pielāgojamība: dažiem lietotājiem veidne var šķist stingra ar ierobežotu elastību vai pielāgošanu atbilstoši personiskajām vajadzībām.

7. WPS vienkārša personīgā budžeta lapa

WPS Simple Personal Budget Sheet galvenokārt palīdz lietotājiem izsekot saviem ienākumiem un izdevumiem, tādējādi palīdzot efektīvi budžets plānošana. Šīs veidnes vienkāršība padara to neticami lietotājam draudzīgu un izdevīgu cilvēkiem, kuri mācās pārvaldīt savas personīgās finanses.

7.1 plusi

• Vienkāršība: veidnes izkārtojums un dizains ir vienkāršs, taču efektīvs, tāpēc iesācējiem ir viegli saprast un uzturēt to.
• Uz budžetu orientēta: šī veidne ir īpaši izstrādāta budžeta veidošanai, un tā ir piemērota lietotājiem, kuri vēlas rūpīgi pārbaudīt savus ienākumus un izdevumus.
• Bezmaksas piekļuve: lietotāji var piekļūt un lejupielādēt veidni bez maksas, nodrošinot ekonomisku risinājumu personīgajam budžetam.

7.2 mīnusi

• Ierobežota funkcionalitāte: šī veidne var nepiedāvāt tik dziļu un detalizētu informāciju kā citas personīgo finanšu pārskatu veidnes, ņemot vērā tās galveno uzmanību budžeta plānošanai.
• Nepieciešams WPS Office: lai pilnībā izmantotu veidnes funkcijas, lietotājiem var būt nepieciešams WPS Office komplekts, kas varētu ierobežot tā lietošanu tiem, kuriem nav piekļuves šai programmatūrai.

8. Template.Net Excel personīgais finanšu pārskats

Personīgā finanšu pārskata veidne no Template.Net piedāvā lietotājiem spēcīgu un visaptverošu rīku viņu finanšu pārvaldībai. Tas aptver visus personīgo finanšu aspektus, piemēram, aktīvus, saistības, ienākumus un izdevumus, sniedzot padziļinātu finanšu ainu.

8.1 plusi

• Dažādas veidņu opcijas: platforma piedāvā dažādas veidnes ar dažādu dizainu un struktūru, kas atbilst dažādām lietotāju vajadzībām un vēlmēm.
• Profesionāls dizains: veidnēs ir profesionāls izkārtojums un dizains, kas ir piemērots oficiāliem vai formāliem mērķiem, piemēram, aizdevuma pieteikumiem.
• Orientēts uz detaļām: izmantojot zonas, kas paredzētas sarežģītām personīgo finanšu detaļām, lietotāji var visaptveroši atspoguļot savu finansiālo situāciju.

8.2 mīnusi

• Reģistrācijas prasība: dažiem resursiem ir nepieciešama reģistrācija vai abonēšana, kas dažiem lietotājiem varētu būt potenciāls šķērslis.
• Potenciāli pārāk detalizēts: šo veidņu izsmalcinātība un dziļums varētu būt biedējošs lietotājiem, kuriem ir pamata finanšu zināšanas vai prasības.

9. National Exchange Bank & Trust finanšu pārskatu veidnes

National Exchange Bank & Trust piedāvā personīgo finanšu pārskatu veidnes, kas ir saskaņotas ar banku nozares vadlīnijām, sniedzot visaptverošu pārskatu par personas finansiālo stāvokli. Tas galvenokārt ir paredzēts klientiem, kuri plāno pieteikties aizdevumiem vai kredītiem.

9.1 plusi

• Banku standarts: šo veidni nodrošina banka, tā atbilst banku nozares standartiem un palīdz lietotājiem finansiāli sagatavoties aizdevuma pieteikumiem.
• Uzticams resurss: šī veidne ir uzticama, jo to piedāvā banku iestāde.
• Visaptveroša informācija: veidne ļauj lietotājiem iegūt detalizētus datus par aktīviem un saistībām, nodrošinot rūpīgu finanšu pārskatu.

9.2 mīnusi

• Aizdevuma pieteikuma fokuss: šī veidne var būt pārāk detalizēta lietotājiem, kuri vēlas izsekot saviem ikdienas izdevumiem vai izveidot vienkāršu mājsaimniecības budžetu.
• Biedējošs dizains: finanšu pārskatā ir atspoguļoti oficiālie bankas dokumenti, kas var būt biedējoši lietotājiem, kuri lieto pirmo reizi vai kuriem ir ierobežotas zināšanas par finansēm.

10. TemplateLab Excel personīgās bilances veidnes

TemplateLab piedāvā Excel personīgās bilances veidnes, kas izstrādātas, lai palīdzētu lietotājiem iegūt pilnīgu pārskatu par viņu finansiālo stāvokli. Šīs veidnes ir vērstas uz to, lai nodrošinātu skaidru priekšstatu par aktīviem un saistībām, tādējādi atvieglojot finanšu plānošanu.

10.1 plusi

• Plaša izvēle: TemplateLab piedāvā plašu veidņu izvēli, ļaujot lietotājiem izvēlēties to, kas vislabāk atbilst viņu unikālajām vēlmēm un vajadzībām.
• Lietotājam draudzīgas: veidnes ir lietotājam draudzīgas, tāpēc tās ir piemērotas visiem Excel zināšanu līmeņu lietotājiem.
• Vizuāli patīkami: ar tīru, glītu un dažreiz krāsainu dizainu šīs veidnes var sniegt finanšu datus pievilcīgā un viegli uztveramā formātā.

10.2 mīnusi

• Reklāma: Vietnē ir diezgan daudz reklāmu, kas, iespējams, var traucēt lietotāja pieredzi.
• Maiznīcas iezīmju trūkums: Kamēr most veidnes ir vienkāršas un viegli lietojamas, tās var neatbilst lietotājiem, kuri meklē uzlabotas vai daudzveidīgākas funkcijas.

11. Dizaina autors Blue Star Personīgā finanšu pārskata Excel veidne

Dizaini autors Blue Star nodrošina vizuāli pievilcīgu un ērti lietojamu personīgo finanšu pārskatu Excel veidni. Tajā ir iekļautas detalizētas sadaļas par aktīviem, saistībām, ienākumiem un izdevumiem, lai sniegtu visaptverošu pārskatu par personas finansiālajiem apstākļiem.

11.1 plusi

• Vizuālā pievilcība: veidnei ir krāsu kods un stilīgs dizains, padarot finanšu datus saistošākus un vieglākus.
• Lietotājam draudzīgs izkārtojums: veidnei ir skaidrs, intuitīvs izkārtojums, kas uzlabo lietotāja pieredzi un atvieglo datu ievadi.
• Visaptverošs formāts: tas nodrošina detalizētu uzskaiti par aktīviem, saistībām, ienākumiem un izdevumiem, nodrošinot visaptverošu izpratni par personas finansiālo stāvokli.

11.2 mīnusi

• Maksas veidne: atšķirībā no daudzām citām veidnēm, kurām var piekļūt bez maksas, šai veidnei ir nepieciešams pirkums, kas var atturēt dažus lietotājus.
• Ierobežots atbalsts: lietotājiem var būt pieejams ierobežots atbalsts vai apmācības, lai saprastu, kā optimāli izmantot veidni.

12. Sample.Net personīgo finanšu pārskatu veidnes

Sample.Net nodrošina dažādas personīgo finanšu pārskatu veidnes, kas plaši aptver personīgo finanšu informāciju. Šīs pielāgojamās veidnes var pielāgoties lietotāju īpašajām vajadzībām un palīdzēt izveidot visaptverošu personīgo finanšu profilu, sākot no aktīviem līdz saistībām, ienākumiem un izdevumiem.

12.1 plusi

• Plašs sortiments: Sample.Net piedāvā plašu veidņu klāstu, ļaujot lietotājiem izvēlēties vienu, kas vislabāk atbilst viņu personīgajām vai biznesa prasībām.
• Pielāgojami: veidnes ir ļoti pielāgojamas, ļaujot lietotājiem formatēt un pielāgot laukus atbilstoši savām vajadzībām.
• Sīki izstrādāti norādījumi: katrai veidnei ir pievienotas detalizētas instrukcijas, kas palīdz lietotājiem precīzi un efektīvi aizpildīt informāciju.

12.2 mīnusi

• Reģistrācijas prasība: lai piekļūtu dažām veidnēm, var būt nepieciešama reģistrācija vai platformas abonēšana.
• Reklāmas inficētas: vietnē ir daudz reklāmu, kas var traucēt lietotāja pieredzi, izvēloties vai lejupielādējot veidni.

13. kopsavilkums

13.1. Vispārējā salīdzinājuma tabula

Tālāk ir sniegta visu mūsu apspriesto Excel personīgo finanšu pārskatu veidņu vietņu salīdzināšanas tabula.

Vietne	Veidņu skaits	Apkalpošana	Сena	Klientu atbalsts
Vertex42 personīgā finanšu pārskata veidne	1	Detalizētas sadaļas, bez Cost	bezmaksas	E-pasts atbalsts
CFI Education personīgā finanšu pārskata veidne	1	Lietotājam draudzīgi, izglītības resursi	bezmaksas	E-pasts atbalsts
Microsoft personīgais finanšu pārskats	Multiple	Tieša integrācija, dažādas veidnes	bezmaksas	Kopienas atbalsts
SCORE asociācijas personīgā finanšu pārskata veidne	1	Mazo uzņēmumu fokuss, bezmaksas resurss	bezmaksas	E-pasts atbalsts
WallStreetMojo personīgā finanšu pārskata veidne	1	Plašs sadalījums, izglītojošs saturs	bezmaksas	E-pasts atbalsts
WPS vienkārša personīgā budžeta lapa	1	Vienkāršība, orientēta uz budžetu	bezmaksas	Kopienas atbalsts
Template.Net Excel personīgais finanšu pārskats	Multiple	Profesionāls dizains, dažādas veidņu iespējas	bezmaksas	E-pasts atbalsts
Nacionālās biržas bankas un trasta finanšu pārskatu veidnes	1	Banku standarts, visaptveroša informācija	bezmaksas	Banku atbalsts
TemplateLab Excel personīgās bilances veidnes	Multiple	Lietotājam draudzīgs, vizuāli patīkams	bezmaksas	E-pasts atbalsts
Dizaini autors Blue Star Personīgā finanšu pārskata Excel veidne	1	Vizuāla pievilcība, lietotājam draudzīgs izkārtojums	Samaksāts	E-pasts atbalsts
Sample.Net personīgo finanšu pārskatu veidnes	Multiple	Plašs sortiments, pielāgojams	Bezmaksas/maksas	E-pasts atbalsts

13.2. Ieteicamā veidņu vietne, pamatojoties uz dažādām vajadzībām

Iesācējiem, kuriem prioritāte ir lietojamība, Vertex42 vai Microsoft piedāvājums ir spēcīgs sāncensis. Tiem, kuriem ir sarežģītākas finanšu problēmas, kas meklē padziļinātu analīzi, WallStreetMojo nodrošina nepieciešamo informāciju un precizitāti. Ja esat maza uzņēmuma īpašnieks, SCORE asociācijas veidne varētu būt ideāli piemērota jūsu vajadzībām. Dizaini autors Blue Starvizuāli pievilcīgā veidne iepriecinās lietotājus, kuri novērtē datu prezentācijas estētiku. Dažādības ziņā Template.Net un TemplateLab piedāvā virkni iespēju, ļaujot lietotājiem izvēlēties sev vēlamo veidnes izkārtojumu un detalizētību.

14. secinājums

14.1. Pēdējās domas un ieteikumi, izvēloties Excel personīgo finanšu pārskatu veidnes vietni

Pareizas Excel personīgā finanšu pārskata veidnes izvēle ir ārkārtīgi subjektīvs lēmums, ko nosaka individuālās vajadzības un vēlmes. Jums ir jāņem vērā tādi faktori kā finanšu detalizācijas līmenis, kuru plānojat iegūt, jūsu komforts ar Excel, vizuālā noformējuma nozīme un tas, vai esat gatavs maksāt par veidni vai dodat priekšroku bezmaksas opcijai.

Iesācējiem var būt ieteicamas lietotājam draudzīgas veidnes, piemēram, Vertex42 un Microsoft veidnes. Tiem, kas vēlas uzlabotas finanšu analīzes, WallStreetMojo detalizētās veidnes var būt noderīgas. Mazo uzņēmumu īpašniekus var piesaistīt SCORE asociācijas uz biznesu vērstais piedāvājums.

Kopumā veltot laiku, lai novērtētu savas unikālās finanšu vajadzības, savas Excel prasmes un rūpīgi pārskatot katras veidnes plusus un mīnusus, jūs nonāksit pie Excel personīgā finanšu pārskata veidnes, kas vislabāk noderēs jūsu finanšu pārvaldības ceļojumā.

Autora ievads:

Vera Čena ir datu atkopšanas eksperte DataNumen, kas nodrošina plašu produktu klāstu, tostarp jaudīgu rīku, lai labot Outlook PST failus.